なんでさんざん所得税払わされた残りカス掻き集めて買って毎年固定資産税払ってきた土地や家を家族に残すだけでまた相続税かけられんのよ？
不動産取得税も併せたら4重課税じゃねーか。重税に耐えかねて売りに出さざるを得なくなったそれを外国人に買い漁られる。
最悪な仕組み https://t.co/E4REjLMn4p December 12, 2025

固定資産税
しゅん しゅんの投稿動画を楽しみましょう！#TikTok https://t.co/boEHQ2DEG1 December 12, 2025

浮遊草の靴で底なし沼を越えてゴールドルの館へ。まさかの建物全体が金でできている豪華さ。固定資産税がエグそう。
加えて出てくる敵も金色の敵だらけ。宝箱の中も値打ちものばかり。「きんきらの剣」って名前は子どもっぽくて何か好き。 https://t.co/AMMaXWWORo December 12, 2025

世界中で今、収入が上がってもお金が貯まらない「ライフスタイル・インフレーション」と呼ばれる現象が深刻な社会問題となっています。

これは、給料が増えるにつれて生活レベルをどんどん上げてしまい、結果的に「余剰のお金」がほとんど残らず、給料日までギリギリの生活を続けるという悪循環のことです。

2025年のゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントの調査（Retirement Survey & Insights Report、約5,100人を対象）によると、特に衝撃的なのは高所得者層の状況です。

年収30万ドル（倭国円で約4,500万円）以上の人のうち、約40%が「主に給料日までギリギリの生活を送っていると回答しました。

年収30万〜50万ドルの層では41%、50万ドル（約7,500万円）以上でも約40%と、ほぼ変わらない高い割合です。

これは低所得層（年収5万ドル未満の約57%）に次いで2番目に高い数字で、年収別の分布が「U字型」になっているのが特徴です。

つまり、お金がなくてギリギリな人もいれば、お金があってもギリギリな人が非常に多いということです。

調査では、高所得者のこの状況の主な原因として「lifestyle creep（贅沢が必需品化してしまう現象）」を明確に指摘しています。

低所得者は物価上昇や生活必需品の高騰が原因ですが、高所得者は自分の支出習慣が最大の問題だとされています。

なぜこんなことが起きるのでしょうか？

まず、人間の心理に「ヘドニック適応」という仕組みがあります。

新しい生活レベルにすぐに慣れてしまい、満足感がすぐに薄れてしまうため、「もっと良いものが欲しい」と次々に欲求がエスカレートします。次に「社会的比較」と呼ばれる現象です。

同僚や友人、SNSで見る人たちが大きな家に住み、高級車に乗り、子供を私立校に通わせ、豪華な海外旅行を楽しんでいると、「自分もそれが普通でなければ」というプレッシャーを感じてしまいます。

さらに、一度上げた生活レベルは下げにくい「固定費の罠」があります。

たとえば：
- 住宅：より広い家や高級エリアに引っ越すと、住宅ローンや固定資産税が跳ね上がる
- 車：高級車に乗り換えるとローンや維持費が膨大になる
- 教育：子供を私立校や塾に入れると年間数百万円が固定費化する
- 休暇：毎年海外旅行が「当たり前」になると、数十万円が毎年の支出に

これらが積み重なると、年収が高くても手元に残るお金は意外と少なくなるのです。

特にニューヨーク、サンフランシスコ、ロンドン、東京といった高コスト都市では、年収30万ドルでも「中流程度の生活」にしか感じられないケースが少なくありません。

税金や社会保険料も高額で、収入の半分以上が消えてしまう人もいます。

この現象はアメリカだけでなく、世界共通です。

倭国でも、東京23区内に一戸建てやタワーマンションを購入し、子供を私立校に通わせ、高級車を2台持ち、という生活をしている高年収層の多くが「住宅ローンと教育費で貯蓄がほとんどできない」と悩んでいます。

ヨーロッパやアジアの都市部でも、同じような「高所得なのに余裕がない」声がよく聞かれます。

長期的には、このライフスタイル・インフレーションは非常に危険です。

収入が増えても貯蓄率が変わらなければ、老後の資産はほとんど増えません。

逆に、少しでも支出を抑えて投資に回せば、複利効果で資産は爆発的に増えていきます。

たとえば、年収が2倍になっても生活レベルを1.5倍に抑えられれば、残りの分がすべて貯蓄・投資に回り、10〜20年後には経済的な自由が手に入る可能性が高いのです。

どうすればこの罠を回避できるでしょうか？

1. 昇給分のルールを作る
給料が上がったら、増えた分の50〜70%を自動的に貯蓄・投資に回す。
残りの30〜50%だけを生活向上に使う。

2. 先取り貯蓄を徹底する
給料が入ったらすぐに別口座へ振り分け、「見えないお金は使わない」習慣をつける。

3. 予算管理を可視化する
YNAB、Money Forward、Mintなどのアプリで毎月の支出をしっかりトラッキングする。

4. 固定費を見直す勇気を持つ
家や車を「必要十分」に戻す（ダウンサイジング）。
一度下げると最初は抵抗がありますが、多くの人が「意外と幸せ」と感じています。

5. お金の価値観を見直す
本当の豊かさは「稼ぐ額」ではなく、「自由を生む使い方」にあります。
貯蓄が増えると、心に余裕が生まれ、仕事や人間関係のストレスも減る人が多いです。

結論として、ライフスタイル・インフレーションは誰にでも起こりうる現代の罠です。

でも、意識して「収入の増加 ＞ 支出の増加」にすれば、誰でも経済的な自由を手に入れられます。

あなたが今後収入が増えたとき、生活レベルを急激に上げず、まずは貯蓄を優先するその小さな選択が、10年後、20年後の人生を劇的に変えるのです。 December 12, 2025

@Kokuraminamib 流山型モデルを参考に
子育て支援エリアとして
南区エリア限定の家賃補助
子育て世帯への固定資産税軽減
駅前保育所or送迎保育ステーションの設置
これだけで一気に注目エリアになりそうです。
駅前に市の出張所、小型図書館、カフェなど人が集約する仕組みを早く作れば良いのにと思います。 December 12, 2025

@Kokuraminamib 流山型モデルを参考に子育て支援エリアにして
南区のエリア限定の家賃補助
子育て世帯への固定資産税軽減
駅前保育者設置、送迎保育ステーションの設置
これだけで一気に注目エリアになりそうです
駅前に市の出張所、小型図書館、カフェなど人が集約する仕組みを早く作るべきです December 12, 2025

実家を解体すれば安心かと思ったら固定資産税が増えてびっくりした、という話実は多いんです。
#空き家管理 #空き家 #空き家解体 #固定資産税
https://t.co/NBpAnw72nL December 12, 2025

手取りたったの２０万で祖父が亡くなったからという理由だけで２２０坪の土地を相続した自分ははっきり言って固定資産税に関しては地獄を見ている。毎年２０数万以上の税金を払うはめになった。土地があるからと言って必ずしも収入が高いとは限らない。国はそこまで考えてくれていない。 December 12, 2025

今日の質疑です。
https://t.co/9f4LuNTMXz

・固定資産税特例措置の延長
・漁獲枠を決める際は被災していることに考慮を
・災害時の犯罪行為を減らすために出来ること

大きくは3つです。

時間がないことがわかっていたので、最初から早口で話をしています。

よろしければご覧ください。 https://t.co/LWeOyZja4a December 12, 2025

@adfeedy なるほど！ありがとうございます！
それなら月の支払い含めてもアパート借りるより額面は安いです！

あとは家の修繕でいくらかかるかですが仮に建て直したら固定資産税掛かるようになるんですか？ December 12, 2025